Fechamento de Agosto: Total R$ 331.094,00. Rendimento no Ano 1,4%. Proventos Recebidos: R$ 8.525

Pra mim o mês fechou razoavelmente bem. Estou no positivo em 1,4% de rendimento acumulado no ano. Vou começar a fazer o mês a mês a partir de Setembro. Agora, eu tenho que ver onde vou investir meus 14K que esta dando sopa na minha conta!! Vou colocar minha decisão no próximo post.

Abraços!!

The Warren Buffett Way

Hoje eu achei um link interessantissímo sobre o modo de investir do Warren Buffett. Esse é o modelo que eu adoto. Não quero fazer nenhum milagre da noite pro dia, mas estou procurando me profissionalizar nesta arte de comprar negócios...

link: http://www.sfu.ca/~poitras/BUFFET.pdf

Vou usar o modelo de Valuation dele (pagina 8 do link acima) com a Eletropaulo para ver o que aconteçe..

Primeiramente, entrei no site da Infomoney para pegar o histórico de distribuição de dividendos da empresa. Achei o seguinte...

Fiz a conta no excel e encontrei uma média 8,65 reais por ação para cada ano. Só tem um detalhe: Aqueles 12 reais no ano de 2007 (penultima linha acima) não são normais. Eu puxei um relatório histórico de proventos do site da Bovespa e cheguei a conclusão que isso pode distorcer à analise. Para meus efeitos de valuation, eu apenas deletei aquela linha do 12. Cheguei numa média de 5,62 reais por ação por ano.
 
Ótimo! Vou usar 5,62 reais por ação para começar o calculo do retorno para os próximos anos. Também vou usar a taxa de crescimento (de proventos recebidos) de 1% ao ano. Como taxa de desconto, ela é de 9% ao ano (aprox. o rendimento da poupança hoje em dia). Quanto maior é a taxa que se usa, menor é o valor instrínsico da compania. Acho que meu approach esta bem conservador... Vamos ver o que eu achei?
 
 

 










Valor presente de 71 reais por ação. Ao parecer, tudo indica ser uma boa oportunidade de investimento... Vou comprar!!
 
OBS: A divida com a Eletrobrás não esta incluída na conta. Mas se eu eliminar 100% do ganho do ano 2, o valor intrinseco ainda continua alto (65 reais)....
 
Gostaria de receber comentários sobre o que vocês acham? Fiz tudo certo??
 
Abraços!!

Estratégia do meu portfolio

Sobre a minha carteira, eu estou montando ela dividindo basicamente em 3 tipos de investimento.

1) Crescimento - Apostando no Futuro (Crescimento da Carteira)

Buffetology: A idéia é escolher empresas com boas margens de lucro, baixo endividamento e com vantagem competitiva. Ainda não consegui analisar o balanço de todas as empresas. Pretendo fazer isso conforme vou avançando com o blog..
Na prática: A melhor empresa desta carteira é a Ambev. Fico feliz de ouvir recomendações / dicas...
PLANO: Comprar mais destas empresas em períodos de baixa da ibovespa. Procurar empresas boas com um preço bom. Começarei a ver com mais carinho estas empresas apenas se o ibovespa cair abaixo dos 60 mil pontos.

2) Empresas "Estáveis" - Blue Chips (Crescimento da Carteira com menos Risco)

Diversificação: Como sou novato e tenho tempo limitado para leitura de balanços, adicionei um pouco de blue chips no meu portfolio em caráter defensivo... Procurei ouvir recomendações de LP da minha corretora Ativa..
PLANO: Manter em carteira apenas em caráter defensivo. Não vou comprar mais nada aqui.

3) Dividendos (Renda Anual + Ajuste da Inflação)

Fluxo de Caixa: Meu objetivo aqui é conseguir um Fluxo de Caixa constante.. Tenho como idéia usar apenas os dividendos destas empresas ao me "aposentar".
PLANO: Expandir, expandir, expandir... Com o ibovespa nesta faixa de 60-70 mil pontos, acredito que estas são as melhores empresas para investir. Eu particularmente adoro a Eletropaulo pelo dividend yield, pelo baixo endividamento e pelas margens de lucro.. Estou acumulando o máximo número de ações possíveis aqui, para que um dia elas me possibilitem usar seus dividendos.

Segue a Composição detalhada da Carteira...

Por curiosidade também estou enviando um resumo das minhas ações por setor de atuação...

Petróleo        87,095      28%

Varejo          58,196      19%
Bancos         49,034      16%
Mineração    36,922      12%
Energia E.     50,370      16%
Siderurgia     23,450      8%

Minha Carteira de Ações!

Aqui esta minha carteira de ações... Hoje estou com rendimento negativo de -6,2% no ano. Aprox. 2,6 pontos percentuais acima do ibovepa. Esta diferença foi devido à compras ao decorrer deste ano aproveitando a baixa do bovespa (total de aprox. 100k <devido à venda de apto>).

Nos meus próximos posts vou explicar porque montei minha carteira desta maneira e porque escolhi cada das ações que estão listadas abaixo...

Também vou comentar sobre minha estratégia de compras...

Abraços

Comentário: Acabei de revisar este post, para incluir uma linha mencionando o capital reinvestido. Aproveitei a atualizei as cotações...

A pedidos do VR, aqui esta um breakdown dos Proventos e Aluguel Recebidos ... Os valores não estão em %, mas eu sublinhei os items com maiores rendimentos...

Um breve histórico da minha vida financeira...

uff... demorou mas eu consegui!!!
(PS: os valores são aproximados pq o unico controle rigoroso que eu tinha era a economia mensal...)

Aos 19 anos:
Renda Média Mensal: 900 reais
Economia Média Mensal: 600 reais
Patrimonio: 7,2K (4K em RF e 3,2K no carro)
Grande Evento: Financiamento do meu primeiro carro 1.0 (Consumindo 500 extras todo mês)

Aos 20 anos:
Renda Média Mensal: 1100 reais
Economia Média Mensal: 900 reais
Patrimonio: 18K (8 em RF e 10 no carro)
Grande Evento: Carro Quitado

Aos 21 anos:
Renda Média Mensal: 2100 reais
Economia Média Mensal: 1100 reais
Patrimonio: 31,2K (21,2 em RF e 10 no carro)

Aos 22 anos:
Renda Média Mensal: 2300 reais
Economia Média Mensal: 1200 reais
Patrimonio: 44,6K (Tudo em RF)
Grandes Eventos: Carro Vendido (9K).
                           Compra de apto pequeno à vista.

Detalhes: Apto custou 65K
Os fundos vieram de:
9K do carro
30K de economia
35K entrada da namorada (sim, iámos casar)
10K financiamento com os pais.
*100% do $$ da RF foi parar no apartamento

Aos 23 anos:
Renda Média Mensal: 2600 reais
Economia Média Mensal: 1000 (fin) + 1000 reais (esposa pagava as contas de casa)
Patrimonio: 89K (65K apartamento + 24K em RF)
Grandes Eventos: Casamento.
Detalhes: O casamento foi sem maiores frescuras.
(sim, ficamos sem carro)

Aos 24 anos:
Renda Média Mensal: 3100 reais
Economia Média Mensal: 2200 (esposa pagava as contas de casa)
Patrimonio: 115,4K (65K apto + 50,4K ações)
Grandes Acontecimentos: Apto quitado.
                                       Carro emprestado (pai :-) )

Aos 25 anos
Renda Média Mensal: 3500 reais
Economia Média Mensal: 2200 (esposa pagava as contas de casa)
Patrimonio: 141,8K (65K apto + 76,8K RF)
Grandes Acontecimentos: Venda do apartamento por 105K (ganho liquido de 25K)
                                        Compra de novo apartamento por 130K (2 quartos)
                                        Compra de carro 1.4 por 38K à 0.49% a.m.
                                        *Poupança ficou zerada devido aos gastos com reforma do apto novo.

Aos 26 anos
Renda Média Mensal: 3800 reais
Economia Média Mensal: 1000 (carro) + 2000 (esposa pagava as contas de casa)
Patrimonio: 177,8K (130K apto + 20K carro (liq) + 27,8K em ações)

Aos 27 anos
Renda Média Mensal: 12000 reais
Economia Média Mensal: 9000 (esposa pagava as contas de casa)
Patrimonio: 285,8K (130K apto + 20K carro (liq) + 135,8K em ações)
Grandes Acontecimentos: Venda do Apartamento por 190K (ganho liquido de 40K)
                                        Mudança de cidade e locação de apartamento

Atual (27 anos e 1 mes)
Renda Média Mensal: 12000 reais
Economia Média Mensal: 10000 (esposa paga as contas de casa)
Patrimonio: 317K em ações (18k em perdas acumuladas)

Olá!! Minha apresentação!

Olá à todos!!

Hoje decidi que vou começar meu primeiro blog sobre finanças pessoais e investimentos. À luz do meu amigo Viver de Renda e do HC Investimentos, percebi como é importante a troca de informações sobre investimentos.

Meu intuito com este blog é compartilhar com todos os meus planos financeiros sem nenhuma censura - abrir meu planejamento para discussão. Minha principal contribuição - espero - seja encorajar mais pessoas a buscar a tão sonhada independencia financeira. Meu principal retorno - ouvir dicas e comentários dos leitores sobre meus passos.

Eu sou um administrador casado (sem filhos) de 27 anos que começou a luta pela já sonhada independência financeira aos 20 anos de idade.

Meu objetivo. Alcançar a independencia financeira aos 30 anos. (faltam 3 anos)